Как «Хавала» деньги отмывала

Михаил Ламцов
Россiя, N11, 29.03.2007, с. 9

Следственный Департамент ФСКН России завершил расследование международной финансовой системы «Хавала», совершавшей легализацию доходов от наркобизнеса, незаконные операции с денежными средствами в особо крупных размерах. Расследование было взято под особой контроль Генеральной прокуратурой Российской Федерации. Материалы направлены в суд.

Секреты азиатских бастионов

«Хавала» - изобретение азиатов. Она охватывает весь арабский мир, большинство государств Азии, Океании и Африки. Прежде о ее существовании было известно лишь узкому кругу специалистов. Западный мир узнал о «Хавале» лишь в 2001 году, когда представители спецслужб США назвали эту сеть главным источником финансирования терроризма. Только в США ежегодно через «Хавалу» проводится около 200 млрд. долларов. В Индии и Пакистане она является неотъемлемой частью национальных экономик. Пакистанские банкиры подсчитали, что в страну каждый год по невидимым каналам поступает 2-3 млрд. долларов.

На наших же просторах масштабы деятельности финансистов, в основном выходцев из стран Средней Азии, действительно поражают. Транснациональная преступная группировка, которая, судя по изъятым документам, в 2004-2005 годах отмыла 3,8 млрд. рублей. Деньги были получены от контрабанды товаров народного потребления и наркотиков. Для сравнения: фигурирующая в деле сумма сопоставима с объемом годового импорта Афганистана за 2005 год - 133 млн. долларов.

Черкизовский рынок и гостиница «Севастополь» - а именно там располагались офисы нелегального финансового треста - снискали дурную славу у правоохранительных органов. По признанию стражей порядка, каждая штатная проверка приносила сюрпризы.

Черкизовский рынок столицы несколько раз горел и взрывался. Но и это еще цветочки. Не так давно он опять попал в центр внимания правоохранительных органов, когда таджики устроили настоящую драку с милиционерами. По информации пресс-службы УБОП ГУВД Москвы, широкомасштабный рейд провели после того, как торговцы отбили «своего» задержанного с поличным при продаже большого количества наркотиков.

Четыре сотрудника милиции были не вооружены, им пришлось противостоять двум десяткам таджиков. В ходе потасовки один милиционер был ранен ножом в руку. Два участника драки были задержаны оперативной группой. В результате на рынке проведена масштабная «зачистка», в ходе мероприятия были задержаны несколько наркоторговцев.

Крупного наркодилера, который ради наживы занимался не только поставкой оптовых партий зелья в столицу, но и распродавал порошок в розницу, задержали с поличным московские сыщики. Этого известного барыгу - Cедого забирали в отделение милиции уже в четвертый раз. Прибыв с очередной проверкой на Черкизовский рынок, опера сразу же разглядели давнего знакомого в толпе среди торговых рядов. Понимая, что на этот раз вряд ли сможет выкрутиться, Седой насупился, бросив окурок, быстро зашагал к выходу. Давно не бритое лицо, выцветшая ветровка с едва читаемой на спине надписью «Пума», растоптанные ботинки - эти детали одежды говорят о многом.

Гость с Памира - наркодилер. На Черкизовском рынке он сбывает наркотики своим землякам-таджикам. А те, в свою очередь, в кафе и барах продают дурь студентам. Деньги от продажи наркотиков он направлял через систему «Хавала» не отходя от кассы. Благо, для него и его сообщников офис криминального банка находился прямо на рынке.

Небрежный внешний вид помогал ему раствориться среди гастарбайтеров. На сей раз ему этот трюк проделать не удалось. На выходе наручники защелкнулись на запястьях наркоторговца.

Возле машины обыскивают Седого. Из кармана его куртки опера извлекают конвертик, свернутый трубочкой. Содержимое - темно-зеленый порошок. Для непосвященного человека это обыкновенная сушеная трава, для специалиста - марихуана. Или на блатном жаргоне - «ханка», «хандра». Завидев, как люди с рациями забирают Седого, несколько подростков-грузчиков одновременно начинают тыкать в клавиши мобильников.

- Вот видите, этим соплякам нет и четырнадцати, почти все неграмотные, по-русски говорят через пень колоду, - поясняет мне обстановку старший опергруппы, - но вот слова «ханка», «хандра», «сушняк», «беляшка» хорошо выучили. И система предупреждения своих земляков-наркодилеров хорошо отлажена.

Вот, к примеру, гостиница «Севастополь», некогда четырехзвездочный отель, где по первоначальной задумке властей должны были проживать спортсмены-олимпийцы. Она давно превратилась в азиатский бастион со своей инфраструктурой, законами и традициями. Проникнуть внутрь «севастопольской крепости» даже сотрудникам милиции было непросто. Приходилось почти всегда если не устраивать маски-шоу, то прибегать к услугам спецназа - это точно.

Как рассказал бывший начальник службы уголовного розыска ЮЗАО Вячеслав Морозов, с чем только не приходилось сталкиваться его сотрудникам на территории «легендарного Севастополя». Наркотики, контрабанда, оружие, бордели с оттенком восточного колорита - все это стало для оперов делом почти обычным. Порой целыми автобусами грузили нелегалов в ОВД «Зюзино». Проверка документов каждый раз напоминала спецоперацию, и в руки оперативников попадались иностранные граждане, чья репутация в своей стране была небезупречной: кто-то находился в розыске за наркоторговлю, а кто-то поучаствовал в боевых действиях и имеет навыки профессионального подрывника.

Звонок другу в Кабул

Словом, криминала хватало: На этот раз, согласно материалам уголовного дела, выходцы из Афганистана создали собственную подпольную систему перевода денег «клиентов» наподобие уже известных почтовых систем. Помимо этого активно открывались фирмы-однодневки, и под фиктивные контракты «грязные деньги» зачислялись на легальные счета зарубежных банков, зарегистрированных в офшорных зонах. В основном прокручивались и отмывались деньги от продажи наркотиков и контрабанды.

Впрочем, в исламском мире давно сложилась собственная система передачи денег - обмен на доверии. Допустим, в Москве человек приносит деньги в пункт «Хавалы» и говорит, что их надо передать его другу в Кабуле. Приняв определенную сумму, «хаваладар» извещает о ее размере по телефону, электронной почте или факсу коллеге в Афганистане и сообщает отправителю пароль или код, который тот передает получателю. Последний, назвав код в Кабуле, получает перевод за небольшим вычетом - как правило, 1-2% от суммы. Никаких документов при этом не составляется, налоговые органы не наезжают с проверками:

Хождение денег отследить невозможно. Между тем хождения этого и не происходит. Деньги остаются лежать в лавке «хаваладара». Позже он сочтется со своим пакистанским партнером, закупив для него партию товара или выполнив какое-нибудь другое финансовое поручение.

Так, в начале 2002 года выходцы из Афганистана под предводительством Ф. Хашими в чайхане договорились создать на территории Москвы восточную денежную контору. Бывшим моджахедам приглянулись две рыночные точки, где крутили и проворачивали огромные суммы торговцы с Востока. В планы организаторов входило создание мощной финансовой структуры.

Миллиарды за неприметной дверью

Ежу понятно, что на вещевых рынках столицы среди огромного развала курток и дубленок торгуют не только ширпотребом. Иностранцы, зная огромный спрос на наркотики, везут с юга героин, морфий, маковую солому и другую «дурь» - траву; с востока - контрабандный кетамин, тайские таблетки и другие сильнодействующие лекарственные препараты.

Наркодилер или контрабандист мог открыть неприметную дверь на Черкизовском рынке (или в гостинице «Севастополь», а также в похожих «офисах» в Петербурге и на юге России) и в любое время перевести любую сумму денег. Естественно, не показывая никаких документов. Сведения о переводах денежных средств, совершенных структурными подразделениями преступного сообщества, вносились «бухгалтером» в специальные ведомости. Выписки из счетов по поручению клиентов заносились в собственную компьютерную базу.

Чтобы добраться до финансовых тайн структуры «Хавалы» на территории России, следователи ФСКН активно взаимодействовали со специалистами Центробанка, Федеральной службы по финансовому мониторингу, ФСБ и департамента по борьбе с экономическими преступлениями МВД, а также с аналогичными оперативными службами США и Великобритании.

Также установлено, что для устойчивого функционирования «Хавалы» привлекались пособники российских легальных коммерческих банков. Для вывода валюты из России банкиры использовали фиктивные внешнеэкономические контракты по экспорту товаров и услуг.

- Анализируя возможности легализации преступных доходов этническими группировками афганцев, таджиков, киргизов, - пояснил заместитель начальника управления по противодействию наркопреступности оперативно-разыскного департамента ФСКН России Андрей Хорев, - мы искали каналы утечки финансовых ресурсов. В итоге вышли на ОПГ, которая непосредственно распространением наркотиков не занималась, а специализировалась на предоставлении услуг по легализации денег и вывозу их за рубеж для других преступных сообществ.

Так финансировались наркосиндикаты и террористические группировки. Только в результате обысков по местам жительства основных фигурантов допрошено более 30 человек. Чтобы доказать факт незаконной банковской деятельности, пришлось провести более 80 экспертиз. Выяснилось, что афганцам активно помогали опытные финансисты, выстраивавшие схемы отмывания денег.

Сейчас членам «прачечной «Хавалы» предъявлены обвинения по трем статьям УК - «Организация преступного сообщества», «Незаконная банковская деятельность» и «Отмывание денежных средств». Четверо находятся под стражей, трое - под подпиской о невыезде, семеро объявлены в международный розыск. Однако, как утверждают сотрудники наркоконтроля, окончательная точка в этом громком деле еще не поставлена. Возможно, появятся новые фигуранты. Есть подозрение, что денежные потоки поступали к Басаеву и Хаттабу через крышуемые чеченцами российские банки и наличностью с помощью «гонцов» через кавказские хребты из Грузии. Но прямых доказательств пока нет.

И еще. После террористической атаки 11 сентября 2001 года работа «Хавалы» стала предметом расследования американских и других спецслужб. Пакистанской контрразведке удалось установить, что Усама бен Ладен с помощью «Хавалы» перечислял деньги своим сообщникам за пределы Афганистана. Белый дом, ссылаясь на ЦРУ, даже выступил с заявлением, что через эту финансовую систему получала деньги группа террористов во главе с Мохаммедом Аттой, которая осуществила атаку на башни-близнецы WTC.

Кстати

Как было рассказано выше, действующую по принципу банковской и имеющую филиалы в различных странах мира, позволяющую на условиях анонимности осуществлять в короткие сроки международные денежные переводы, а также оказывать услуги физическим лицам, не взирая на происхождение денег, будь хоть от продажи наркотиков или от спонсоров терроризма, «прачечную» дельцы окрестили «Хавала», что в переводе с афганского - «благодарю». Главный ее офис находился в одной из арабских стран. Услугами фирмы пользовались в основном выходцы из Афганистана, Таджикистана, Узбекистана, Киргизии, а также стран Ближнего и Среднего Востока.

Материалы предоставлены
агентством WPS.

Автор Комментарий
Аноним (не проверено)
Аватар пользователя Аноним.

hot' chto-to priyatnoe mozhno pochitat'...